2019-2023年中国私人银行业市场分析与投资前景研究报告
2019-04-15
- 【报告名称】：2019-2023年中国私人银行业市场分析与投资前景研究报告
- 【报告编号】：33922
- 【出版单位】：慧研纵横研究网
- 【关键字】： 私人银行 市场分析 研究报告
- 【出版日期】：2019-04-15
- 【交付方式】：EMAIL电子版或EMS特快专递
- 【价格】：电子版：8500元 纸介版：8500元
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【报告简介】：
私人银行业务在国外的发展已有相当长的历史。在西方，私人银行业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点得到各家商业银行的青睐，并迅猛发展。许多国际著名商业银行都把此业务当作拓展业务、扩大份额的市场切入点。
截止至2018年底中国资产管理行业总规模约124 03万亿元（银行理财规模截止2018年5月，其他截止2018年6月），通道、刚兑、资金池等业务较多的机构规模持续下降，如信托计划、券商资管、基金专户、期货资管，而主动管理业务较多的保险资管、公募、私募基金规模仍保持增长，银行理财规模整体企稳回升。
截至2017年12月31日，大中华区拥有600万资产的“富裕家庭”数量已经达到488万，比上年增加28万，增长率达6 1%，其中拥有600万可投资资产的“富裕家庭”数量达到172万；拥有千万资产的“高净值家庭”数量达到201万，比上年增加15万，增长率达8 1%。
财富的积累是在市场化取向改革向纵深推进的过程中逐步实现的。目前，我国已经形成了一批在社会经济中越来越具有影响力的高收入群体，这些高收入群体主要集中在三类人中：民营经济经营者、企业中高层管理人员和专业人员。随着我国金融体制改革的进一步深化和金融市场的进一步对外开放，我国已经具备了发展私人银行业务的基本条件。
近年来随着宏观经济的快速发展以及人民币升值等因素，我国富豪人数和平均资产拥有量逐年稳步增加，成为全球富豪人数增长最快的国家之一，是亚太地区除日本之外富裕人士的第二大集中地。这些“新富阶层”对私人银行业务存在着巨大的潜在需求。无论是从投资的角度还是从资产管理的角度，对私人银行而言，中国市场都是具有很大吸引力的。
中投产业研究院发布的《2019-2023年中国私人银行业投资分析及前景预测报告》共七章。首先介绍了私人银行的概念、特点、产品等基本情况，接着对国际私人银行和中国私人银行发展的现状进行了分析。然后分析了国际、国内主要银行私人银行业务运营情况，并对私人银行业务竞争做了重点分析，最后分析了私人银行的发展机遇及前景趋势。
【报告目录】：
第一章 私人银行概述
1.1 私人银行的起源及相关概念
1.1.1 私人银行的起源
1.1.2 私人银行的概念
1.1.3 私人银行的特点
1.2 私人银行的产品和服务
1.2.1 资产管理服务
1.2.2 保险服务
1.2.3 信托服务
1.2.4 高端咨询及协助业务
1.3 私人银行服务深度理解
1.3.1 服务理念
1.3.2 服务对象
1.3.3 服务品种
1.3.4 服务组织
第二章 2016-2018年全球及国内财富状况分析
2.1 2016-2018年全球财富发展状况
2.1.1 财富增长情况
2.1.2 财富分布特征
2.1.3 私人财富状况
2.1.4 女性财富提升
2.1.5 富豪排名情况
2.1.6 财富发展趋势
2.2 2016-2018年中国财富状况分析
2.2.1 中国财富状况
2.2.2 财富分布状况
2.2.3 富豪排名情况
2.2.4 财富投资趋势
第三章 2016-2018年中国资产管理行业发展综况
3.1 中国资产管理行业政策环境
3.1.1 资产管理业务规范意见
3.1.2 资产管理事项明确通知
3.1.3 商业银行理财管理办法
3.1.4 证券期货私募资管细则
3.1.5 银行理财子公司管理办法
3.2 2016-2018年中国资产管理行业发展状况
3.2.1 资管行业全新格局
3.2.2 资产管理行业规模
3.2.3 资管行业转型发展
3.2.4 海外资管业务现状
3.2.5 资管行业竞争状况
3.2.6 资管行业面临挑战
3.3 中国资产管理行业发展趋势
3.3.1 行业发展态势
3.3.2 市场发展潜力
3.3.3 行业发展方向
3.3.4 行业发展前景
第四章 2016-2018年全球私人银行业发展分析
4.1 全球私人银行业发展特点及趋势分析
4.1.1 全球资产管理规模
4.1.2 全球发展阶段分析
4.1.3 国际业务发展经验
4.1.4 全球业务发展特点
4.1.5 全球业务发展前景
4.1.6 国际发展路径分析
4.2 全球私人银行业发展模式分析
4.2.1 主流模式分类
4.2.2 纯私行模式
4.2.3 全能型银行模式
4.2.4 投行型私行模式
4.3 全球私人银行市场监管体系分析
4.3.1 监管体系状况
4.3.2 监管模式分析
4.3.3 监管主要内容
4.3.4 行业自律机构
4.4 全球私人银行战略突破要点分析
4.4.1 细分私人银行业务战略
4.4.2 打造私人银行授信产品
4.4.3 升级私行资产管理能力
4.4.4 打造家族财富服务能力
4.4.5 提供差异化的增值服务
4.4.6 建立超高净值客户团队
4.5 国际私人银行发展典型——瑞士私人银行业
4.5.1 行业发展演进
4.5.2 行业发展优势
4.5.3 业务发展回顾
4.5.4 行业发展特点
4.5.5 客户服务特点
4.5.6 业务动态分析
第五章 2016-2018年中国私人银行发展分析
5.1 中国私人银行发展的重要意义
5.1.1 私人银行发展需求
5.1.2 私人银行重要作用
5.1.3 私人银行发展优势
5.1.4 私人银行估值效应
5.2 2016-2018年中国私人银行业发展状况
5.2.1 行业发展特征
5.2.2 行业发展现状
5.2.3 行业需求状况
5.2.4 业务发展规模
5.2.5 盈利模式分析
5.2.6 行业区域分布
5.3 中国私人银行业务发展的SWOT分析
5.3.1 私人银行发展优势（S）
5.3.2 私人银行发展劣势（W）
5.3.3 私人银行发展机遇（O）
5.3.4 私人银行发展威胁（T）
5.4 中国高净值人群投资行为及投资心理分析
5.4.1 高净值人群投资偏好
5.4.2 高净值人群眼界开阔
5.4.3 高净值人去考量长远
5.4.4 高净值人群投资多元
5.5 中国私人银行业发展面临的挑战
5.5.1 银行产品和服务同质化
5.5.2 银行理财产品畸形发展
5.5.3 从业人员专业能力不足
5.5.4 分业监管体制存在缺陷
5.6 中国私人银行业的发展策略
5.6.1 行业未来发展策略
5.6.2 借鉴国外私人银行
5.6.3 培养私人银行人才
5.6.4 建立完善监管制度
5.6.5 业务创新发展策略
5.7 中国私人银行业重点发展突破要点
5.7.1 战略整合
5.7.2 人力为本
5.7.3 品牌定位
5.7.4 规模经济
第六章 2016-2018年中国私人银行市场竞争分析
6.1 2016-2018年中国私人银行总体竞争态势
6.1.1 私人银行竞争梯队
6.1.2 私人银行竞争格局
6.1.3 私人银行产品竞争
6.1.4 国内私行崭露头角
6.2 中国商业银行开展私人银行业务分析
6.2.1 发展优势分析
6.2.2 发展面临问题
6.2.3 业务发展策略
6.2.4 业务发展建议
6.3 客户选择标准推动私人银行业竞争
6.3.1 境内私人银行市场
6.3.2 境外私人银行市场
6.4 国外私行竞争力提升驱动因素借鉴
6.4.1 顶层战略定位
6.4.2 专业从业人员
6.4.3 成熟私人品牌
6.4.4 投资平台独立
6.4.5 精准定位营销
6.5 私人银行核心竞争力提升策略探析
6.5.1 践行客户为中心的价值理念
6.5.2 增强私人银行业务的独立性
6.5.3 构建私人银行业务创新模式
6.5.4 保护私人银行业可持续发展
第七章 2016-2018年国外银行私人银行业务运营分析
7.1 瑞银集团（UBS Group AG）
7.1.1 企业发展概况
7.1.2 私行业务特点
7.1.3 在华布局状况
7.1.4 2016年企业经营状况
7.1.5 2017年企业经营状况
7.1.6 2018年企业经营状况
7.2 摩根士丹利（Morgan Stanley）
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 业务发展规模
7.2.3 2016年企业经营状况
7.2.4 2017年企业经营状况
7.2.5 2018年企业经营状况
7.3 美国银行公司（Bank of America Corp.）
7.3.1 企业发展概况
7.3.2 2016年企业经营状况
7.3.3 2017年企业经营状况
7.3.4 2018年企业经营状况
7.4 瑞士信贷集团（Credit Suisse Group AG）
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 在华布局状况
7.4.3 2016年企业经营状况
7.4.4 2017年企业经营状况
7.4.5 2018年企业经营状况
7.5 瑞士宝盛银行（Julius Bär）
7.5.1 企业发展概况
7.5.2 企业发展现状
7.5.3 私行业务规模
7.5.4 企业核心竞争力
7.6 花旗集团（Citigroup Inc）
7.6.1 企业发展概况
7.6.2 私行业务特点
7.6.3 2016年企业经营状况
7.6.4 2017年企业经营状况
7.6.5 2018年企业经营状况
第八章 2016-2018年中国主要银行私人银行业务运营分析
8.1 汇丰银行
8.1.1 银行基本概况
8.1.2 企业经营状况
8.1.3 私行业务特点
8.1.4 私行业务体系
8.2 招商银行股份有限公司
8.2.1 银行基本概况
8.2.2 经营效益分析
8.2.3 业务经营分析
8.2.4 财务状况分析
8.2.5 核心竞争力分析
8.2.6 私行业务布局
8.2.7 私行业务规模
8.2.8 私行经营模式
8.3 中国工商银行股份有限公司
8.3.1 银行基本概况
8.3.2 经营效益分析
8.3.3 业务经营分析
8.3.4 财务状况分析
8.3.5 私行业务布局
8.3.6 私行业务规模
8.3.7 私行经营模式
8.4 中国银行股份有限公司
8.4.1 银行基本概况
8.4.2 经营效益分析
8.4.3 业务经营分析
8.4.4 财务状况分析
8.4.5 私行业务规模
8.4.6 私行经营模式
8.5 中国农业银行股份有限公司
8.5.1 银行基本概况
8.5.2 经营效益分析
8.5.3 业务经营分析
8.5.4 财务状况分析
8.5.5 私行业务布局
8.5.6 私行业务规模
8.5.7 私行经营模式
8.6 中国建设银行股份有限公司
8.6.1 银行基本概况
8.6.2 经营效益分析
8.6.3 业务经营分析
8.6.4 财务状况分析
8.6.5 核心竞争力分析
8.6.6 私行业务规模
8.6.7 私行经营模式
8.7 中信银行股份有限公司
8.7.1 银行基本概况
8.7.2 经营效益分析
8.7.3 业务经营分析
8.7.4 财务状况分析
8.7.5 核心竞争力分析
8.7.6 私行业务规模
8.7.7 私行经营模式
8.8 交通银行股份有限公司
8.8.1 银行基本概况
8.8.2 经营效益分析
8.8.3 业务经营分析
8.8.4 财务状况分析
8.8.5 核心竞争力分析
8.8.6 私行业务规模
8.9 上海浦东发展银行股份有限公司
8.9.1 银行基本概况
8.9.2 经营效益分析
8.9.3 业务经营分析
8.9.4 财务状况分析
8.9.5 核心竞争力分析
8.9.6 私行业务规模
8.9.7 私行经营模式
8.10 中国民生银行股份有限公司
8.10.1 银行基本概况
8.10.2 经营效益分析
8.10.3 业务经营分析
8.10.4 财务状况分析
8.10.5 私行业务规模
8.11 平安银行股份有限公司
8.11.1 银行基本概况
8.11.2 经营效益分析
8.11.3 业务经营分析
8.11.4 财务状况分析
8.11.5 核心竞争力分析
8.11.6 私行业务布局
8.11.7 私行业务规模
8.11.8 私行业务优势
第九章 中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
9.1 中国私人银行业发展机遇分析
9.1.1 居民收入水平不断增长
9.1.2 家族财富管理发展机遇
9.1.3 财富管理市场潜力巨大
9.2 中国私人银行业未来发展方向
9.2.1 客户需求促进产品变化
9.2.2 大类资产配置理念普及
9.2.3 另类投资占比有望扩大
9.3 中国私人银行业发展前景分析
9.3.1 私人银行客户发展展望
9.3.2 私人银行业经营多元化
9.3.3 私人银行业务发展前景
附录：
附录一：商业银行理财业务监督管理办法
附录二：关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
图表目录
图表1 2018全球各地区财富变化情况
图表2 2018年年中成人平均财富最高的10个主要经济体（美元）
图表3 2018年世界财富地图
图表4 全球各地区2017至2018年家庭财富变化情况
图表5 2018年全球富豪榜Top20
图表6 2000-2023年世界财富分配
图表7 600万资产富裕家庭城市分布Top10
图表8 千万资产高净值家庭城市分布Top10
图表9 亿元资产超高净值家庭城市分布Top10
图表10 3000万美金国际超高净值家庭城市分布Top10
图表11 2018福布斯中国富豪榜Top100
图表12 2018年全年中国资产管理行业总规模统计情况
图表13 2016-2018年中国资产管理业务分部情况
图表14 私人银行的全球发展阶段分析
图表15 全能私行与纯私行对比
图表16 国际投行Morgan Stanley私人银行服务模式
图表17 国际私人银行监管体系一览
图表18 私人银行监管模式与国家治理体系
图表19 私人银行监管的主要内容
图表20 私人银行业务进一步战略细分
图表21 拉动传统商业银行、投资银行和私人银行的协同
图表22 家族服务业务
图表23 花旗私行增值服务领域
图表24 摩根大通私行覆盖模式
图表25 瑞士外资私人银行地点分布
图表26 资管新规关于合格投资者的要求
图表27 私行业务是大资管、大零售、大投行的交叉口
图表28 2002-2017年私人银行资产增速与GDP增速对比
图表29 2014-2017年中国各机构资管市场规模
图表30 2018年各参与类型主体融资金融占比
图表31 2007-2017年中国高净值人数和个人可投资资产规模
图表32 截至2018年底银行私行数据
图表33 手续费型与管理费型盈利模式的比较
图表34 2017年我国高净值人群的地域分布情况
图表35 2017年末中国高净值人群未来对实业投资及金融投资的偏好
图表36 2009-2017年中国高净值人群财富目标对比
图表37 2009-2017年中国高净值人群风险偏好对比
图表38 2009-2017年中国高净值人群最主要投资理财渠道变化趋势
图表39 2017年中国高净值人群对不同会议和服务方式的偏好度
图表40 2017年中国高净值人群对基于“金融科技”创新的各类业务模式的期待
图表41 2015-2017年中国超高净值人群对家族办公室服务的知晓度
图表42 2017年中国超高净值人群对家族办公室服务的使用率及感兴趣程度
图表43 2017年高净值人群规模按职业及资产规模划分
图表44 中国私行四步重点突破
图表45 中国私人银行主要数据对比
图表46 2018年招商银行私人银行代销产品结构
图表47 2012-2017年全球私人银行排名变化
图表48 2015-2017年高净值人士选择境内私人银行/财富管理机构主要标准变化趋势
图表49 2015-2017年高净值人士选择境外私人银行/财富管理机构主要标准变化趋势
图表50 海外成熟私行模式借鉴
图表51 2015-2016年瑞银集团综合收益表
图表52 2015-2016年瑞银集团分部资料
图表53 2016-2017年瑞银集团综合收益表
图表54 2016-2017年瑞银集团分部资料
图表55 2017-2018年瑞银集团综合收益表
图表56 2017-2018年瑞银集团分部资料
图表57 2015-2016年摩根士丹利综合收益表
图表58 2015-2016年摩根士丹利分部资料
图表59 2015-2016年摩根士丹利收入分地区资料
图表60 2016-2017年摩根士丹利综合收益表
图表61 2016-2017年摩根士丹利分部资料
图表62 2016-2017年摩根士丹利收入分地区资料
图表63 2017-2018年摩根士丹利综合收益表
图表64 2017-2018年摩根士丹利分部资料
图表65 2017-2018年摩根士丹利收入分地区资料
图表66 2015-2016年美国银行公司综合收益表
图表67 2015-2016年美国银行公司收入分地区资料
图表68 2016-2017年美国银行公司综合收益表
图表69 2016-2017年美国银行公司收入分地区资料
图表70 2017-2018年美国银行公司综合收益表
图表71 2017-2018年美国银行公司收入分地区资料
图表72 2015-2016年瑞士信贷集团综合收益表
图表73 2015-2016年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表74 2016-2017年瑞士信贷集团综合收益表
图表75 2016-2017年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表76 2017-2018年瑞士信贷集团综合收益表
图表77 2017-2018年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表78 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表79 2015-2016年花旗集团综合收益表
图表80 2015-2016年花旗集团分部资料
图表81 2016-2017年花旗集团综合收益表
图表82 2016-2017年花旗集团分部资料
图表83 2017-2018年花旗集团综合收益表
图表84 2017-2018年花旗集团分部资料
图表85 汇丰私人银行以零售银行为基础
图表86 2015-2018年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表87 2015-2018年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表88 2015-2018年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表89 2016-2017年招商银行股份有限公司利息收入
图表90 2015-2018年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表91 2015-2018年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表92 2015-2018年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表93 2015-2018年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表94 招商银行私人银行大事记
图表95 2015-2018年招商银行私人银行业务规模
图表96 2009-2018年招商银行私行规模变化
图表97 招商银行私行经营模式
图表98 2015-2018年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表99 2015-2018年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表100 2015-2018年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表101 2016-2017年中国工商银行股份有限公司营业收入分部门
图表102 2016-2017年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表103 2015-2018年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表104 2015-2018年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表105 2015-2018年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表106 2015-2018年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表107 2018年工商银行境外机构分布
图表108 2015-2018年工商银行私人银行业务规模
图表109 2009-2018年工商银行私行规模变化
图表110 2014-2018年工行私人银行与零售业务客户资产规模比较
图表111 2009-2018年工行私人银行与零售业务客户数量比较
图表112 工商银行私人银行业务经营模式
图表113 2015-2018年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表114 2015-2018年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表115 2015-2018年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表116 2016-2017年中国银行股份有限公司利息收入
图表117 2015-2018年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表118 2015-2018年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表119 2015-2018年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表120 2015-2018年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表121 2015-2018年中国银行私人银行业务规模
图表122 中国银行私人银行业务经营模式
图表123 2015-2018年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表124 2015-2018年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表125 2015-2018年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表126 2016-2017年中国农业银行股份有限公司利息收入
图表127 2015-2018年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表128 2015-2018年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表129 2015-2018年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表130 2015-2018年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表131 农业银行私行大事记
图表132 2015-2018年农业银行私人银行业务规模
图表133 农业银行私人银行业务经营模式
图表134 2015-2018年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表135 2015-2018年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表136 2015-2018年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表137 2016-2017年中国建设银行股份有限公司利息收入
图表138 2015-2018年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表139 2015-2018年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表140 2015-2018年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表141 2015-2018年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表142 2015-2018年建设银行私人银行业务规模
图表143 建设银行私人银行业务经营模式
图表144 2015-2018年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表145 2015-2018年中信银行股份有限公司营业收入及增速
图表146 2015-2018年中信银行股份有限公司净利润及增速
图表147 2016-2017年中信银行股份有限公司利息收入
图表148 2015-2018年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表149 2015-2018年中信银行股份有限公司净资产收益率
图表150 2015-2018年中信银行股份有限公司资产负债率水平
图表151 2015-2018年中信银行股份有限公司运营能力指标
图表152 2015-2018年中信银行私人银行业务规模
图表153 2012-2018年中信私人银行与零售业务客户资产规模比较
图表154 2010-2018年中信私人银行与零售业务客户数量比较
图表155 中信银行私人银行业务经营模式
图表156 2015-2018年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表157 2015-2018年交通银行股份有限公司营业收入及增速
图表158 2015-2018年交通银行股份有限公司净利润及增速
图表159 2016-2017年交通银行股份有限公司利息收入
图表160 2015-2018年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表161 2015-2018年交通银行股份有限公司净资产收益率
图表162 2015-2018年交通银行股份有限公司资产负债率水平
图表163 2015-2018年交通银行股份有限公司运营能力指标
图表164 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表165 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速
图表166 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速
图表167 2017年上海浦东发展银行股份有限公司业务总收入结构
图表168 2017年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区
图表169 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表170 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率
图表171 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平
图表172 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标
图表173 2015-2018年浦发银行私人银行业务规模
图表174 浦发私人银行与零售业务客户数量比较
图表175 浦发银行私人银行业务经营模式
图表176 2015-2018年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表177 2015-2018年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速
图表178 2015-2018年中国民生银行股份有限公司净利润及增速
图表179 2016-2017年中国民生银行股份有限公司利息收入
图表180 2015-2018年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表181 2015-2018年中国民生银行股份有限公司净资产收益率
图表182 2015-2018年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平
图表183 2015-2018年中国民生银行股份有限公司运营能力指标
图表184 2015-2018年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表185 2015-2018年平安银行股份有限公司营业收入及增速
图表186 2015-2018年平安银行股份有限公司净利润及增速
图表187 2016-2017年平安银行股份有限公司营业收入构成及变动情况
图表188 2015-2018年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表189 2015-2018年平安银行股份有限公司净资产收益率
图表190 2015-2018年平安银行股份有限公司资产负债率水平
图表191 2015-2018年平安银行股份有限公司运营能力指标
图表192 2017年中国平安个人客户体系与客户规模
图表193 2013-2018年平安银行私行客户数与AUM增长情况
图表194 中国平安形成全牌照的综合金融体系
图表195 2018年与2017年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
1.1 私人银行的起源及相关概念
1.1.1 私人银行的起源
1.1.2 私人银行的概念
1.1.3 私人银行的特点
1.2 私人银行的产品和服务
1.2.1 资产管理服务
1.2.2 保险服务
1.2.3 信托服务
1.2.4 高端咨询及协助业务
1.3 私人银行服务深度理解
1.3.1 服务理念
1.3.2 服务对象
1.3.3 服务品种
1.3.4 服务组织
第二章 2016-2018年全球及国内财富状况分析
2.1 2016-2018年全球财富发展状况
2.1.1 财富增长情况
2.1.2 财富分布特征
2.1.3 私人财富状况
2.1.4 女性财富提升
2.1.5 富豪排名情况
2.1.6 财富发展趋势
2.2 2016-2018年中国财富状况分析
2.2.1 中国财富状况
2.2.2 财富分布状况
2.2.3 富豪排名情况
2.2.4 财富投资趋势
第三章 2016-2018年中国资产管理行业发展综况
3.1 中国资产管理行业政策环境
3.1.1 资产管理业务规范意见
3.1.2 资产管理事项明确通知
3.1.3 商业银行理财管理办法
3.1.4 证券期货私募资管细则
3.1.5 银行理财子公司管理办法
3.2 2016-2018年中国资产管理行业发展状况
3.2.1 资管行业全新格局
3.2.2 资产管理行业规模
3.2.3 资管行业转型发展
3.2.4 海外资管业务现状
3.2.5 资管行业竞争状况
3.2.6 资管行业面临挑战
3.3 中国资产管理行业发展趋势
3.3.1 行业发展态势
3.3.2 市场发展潜力
3.3.3 行业发展方向
3.3.4 行业发展前景
第四章 2016-2018年全球私人银行业发展分析
4.1 全球私人银行业发展特点及趋势分析
4.1.1 全球资产管理规模
4.1.2 全球发展阶段分析
4.1.3 国际业务发展经验
4.1.4 全球业务发展特点
4.1.5 全球业务发展前景
4.1.6 国际发展路径分析
4.2 全球私人银行业发展模式分析
4.2.1 主流模式分类
4.2.2 纯私行模式
4.2.3 全能型银行模式
4.2.4 投行型私行模式
4.3 全球私人银行市场监管体系分析
4.3.1 监管体系状况
4.3.2 监管模式分析
4.3.3 监管主要内容
4.3.4 行业自律机构
4.4 全球私人银行战略突破要点分析
4.4.1 细分私人银行业务战略
4.4.2 打造私人银行授信产品
4.4.3 升级私行资产管理能力
4.4.4 打造家族财富服务能力
4.4.5 提供差异化的增值服务
4.4.6 建立超高净值客户团队
4.5 国际私人银行发展典型——瑞士私人银行业
4.5.1 行业发展演进
4.5.2 行业发展优势
4.5.3 业务发展回顾
4.5.4 行业发展特点
4.5.5 客户服务特点
4.5.6 业务动态分析
第五章 2016-2018年中国私人银行发展分析
5.1 中国私人银行发展的重要意义
5.1.1 私人银行发展需求
5.1.2 私人银行重要作用
5.1.3 私人银行发展优势
5.1.4 私人银行估值效应
5.2 2016-2018年中国私人银行业发展状况
5.2.1 行业发展特征
5.2.2 行业发展现状
5.2.3 行业需求状况
5.2.4 业务发展规模
5.2.5 盈利模式分析
5.2.6 行业区域分布
5.3 中国私人银行业务发展的SWOT分析
5.3.1 私人银行发展优势（S）
5.3.2 私人银行发展劣势（W）
5.3.3 私人银行发展机遇（O）
5.3.4 私人银行发展威胁（T）
5.4 中国高净值人群投资行为及投资心理分析
5.4.1 高净值人群投资偏好
5.4.2 高净值人群眼界开阔
5.4.3 高净值人去考量长远
5.4.4 高净值人群投资多元
5.5 中国私人银行业发展面临的挑战
5.5.1 银行产品和服务同质化
5.5.2 银行理财产品畸形发展
5.5.3 从业人员专业能力不足
5.5.4 分业监管体制存在缺陷
5.6 中国私人银行业的发展策略
5.6.1 行业未来发展策略
5.6.2 借鉴国外私人银行
5.6.3 培养私人银行人才
5.6.4 建立完善监管制度
5.6.5 业务创新发展策略
5.7 中国私人银行业重点发展突破要点
5.7.1 战略整合
5.7.2 人力为本
5.7.3 品牌定位
5.7.4 规模经济
第六章 2016-2018年中国私人银行市场竞争分析
6.1 2016-2018年中国私人银行总体竞争态势
6.1.1 私人银行竞争梯队
6.1.2 私人银行竞争格局
6.1.3 私人银行产品竞争
6.1.4 国内私行崭露头角
6.2 中国商业银行开展私人银行业务分析
6.2.1 发展优势分析
6.2.2 发展面临问题
6.2.3 业务发展策略
6.2.4 业务发展建议
6.3 客户选择标准推动私人银行业竞争
6.3.1 境内私人银行市场
6.3.2 境外私人银行市场
6.4 国外私行竞争力提升驱动因素借鉴
6.4.1 顶层战略定位
6.4.2 专业从业人员
6.4.3 成熟私人品牌
6.4.4 投资平台独立
6.4.5 精准定位营销
6.5 私人银行核心竞争力提升策略探析
6.5.1 践行客户为中心的价值理念
6.5.2 增强私人银行业务的独立性
6.5.3 构建私人银行业务创新模式
6.5.4 保护私人银行业可持续发展
第七章 2016-2018年国外银行私人银行业务运营分析
7.1 瑞银集团（UBS Group AG）
7.1.1 企业发展概况
7.1.2 私行业务特点
7.1.3 在华布局状况
7.1.4 2016年企业经营状况
7.1.5 2017年企业经营状况
7.1.6 2018年企业经营状况
7.2 摩根士丹利（Morgan Stanley）
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 业务发展规模
7.2.3 2016年企业经营状况
7.2.4 2017年企业经营状况
7.2.5 2018年企业经营状况
7.3 美国银行公司（Bank of America Corp.）
7.3.1 企业发展概况
7.3.2 2016年企业经营状况
7.3.3 2017年企业经营状况
7.3.4 2018年企业经营状况
7.4 瑞士信贷集团（Credit Suisse Group AG）
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 在华布局状况
7.4.3 2016年企业经营状况
7.4.4 2017年企业经营状况
7.4.5 2018年企业经营状况
7.5 瑞士宝盛银行（Julius Bär）
7.5.1 企业发展概况
7.5.2 企业发展现状
7.5.3 私行业务规模
7.5.4 企业核心竞争力
7.6 花旗集团（Citigroup Inc）
7.6.1 企业发展概况
7.6.2 私行业务特点
7.6.3 2016年企业经营状况
7.6.4 2017年企业经营状况
7.6.5 2018年企业经营状况
第八章 2016-2018年中国主要银行私人银行业务运营分析
8.1 汇丰银行
8.1.1 银行基本概况
8.1.2 企业经营状况
8.1.3 私行业务特点
8.1.4 私行业务体系
8.2 招商银行股份有限公司
8.2.1 银行基本概况
8.2.2 经营效益分析
8.2.3 业务经营分析
8.2.4 财务状况分析
8.2.5 核心竞争力分析
8.2.6 私行业务布局
8.2.7 私行业务规模
8.2.8 私行经营模式
8.3 中国工商银行股份有限公司
8.3.1 银行基本概况
8.3.2 经营效益分析
8.3.3 业务经营分析
8.3.4 财务状况分析
8.3.5 私行业务布局
8.3.6 私行业务规模
8.3.7 私行经营模式
8.4 中国银行股份有限公司
8.4.1 银行基本概况
8.4.2 经营效益分析
8.4.3 业务经营分析
8.4.4 财务状况分析
8.4.5 私行业务规模
8.4.6 私行经营模式
8.5 中国农业银行股份有限公司
8.5.1 银行基本概况
8.5.2 经营效益分析
8.5.3 业务经营分析
8.5.4 财务状况分析
8.5.5 私行业务布局
8.5.6 私行业务规模
8.5.7 私行经营模式
8.6 中国建设银行股份有限公司
8.6.1 银行基本概况
8.6.2 经营效益分析
8.6.3 业务经营分析
8.6.4 财务状况分析
8.6.5 核心竞争力分析
8.6.6 私行业务规模
8.6.7 私行经营模式
8.7 中信银行股份有限公司
8.7.1 银行基本概况
8.7.2 经营效益分析
8.7.3 业务经营分析
8.7.4 财务状况分析
8.7.5 核心竞争力分析
8.7.6 私行业务规模
8.7.7 私行经营模式
8.8 交通银行股份有限公司
8.8.1 银行基本概况
8.8.2 经营效益分析
8.8.3 业务经营分析
8.8.4 财务状况分析
8.8.5 核心竞争力分析
8.8.6 私行业务规模
8.9 上海浦东发展银行股份有限公司
8.9.1 银行基本概况
8.9.2 经营效益分析
8.9.3 业务经营分析
8.9.4 财务状况分析
8.9.5 核心竞争力分析
8.9.6 私行业务规模
8.9.7 私行经营模式
8.10 中国民生银行股份有限公司
8.10.1 银行基本概况
8.10.2 经营效益分析
8.10.3 业务经营分析
8.10.4 财务状况分析
8.10.5 私行业务规模
8.11 平安银行股份有限公司
8.11.1 银行基本概况
8.11.2 经营效益分析
8.11.3 业务经营分析
8.11.4 财务状况分析
8.11.5 核心竞争力分析
8.11.6 私行业务布局
8.11.7 私行业务规模
8.11.8 私行业务优势
第九章 中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
9.1 中国私人银行业发展机遇分析
9.1.1 居民收入水平不断增长
9.1.2 家族财富管理发展机遇
9.1.3 财富管理市场潜力巨大
9.2 中国私人银行业未来发展方向
9.2.1 客户需求促进产品变化
9.2.2 大类资产配置理念普及
9.2.3 另类投资占比有望扩大
9.3 中国私人银行业发展前景分析
9.3.1 私人银行客户发展展望
9.3.2 私人银行业经营多元化
9.3.3 私人银行业务发展前景
附录：
附录一：商业银行理财业务监督管理办法
附录二：关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
图表目录
图表1 2018全球各地区财富变化情况
图表2 2018年年中成人平均财富最高的10个主要经济体（美元）
图表3 2018年世界财富地图
图表4 全球各地区2017至2018年家庭财富变化情况
图表5 2018年全球富豪榜Top20
图表6 2000-2023年世界财富分配
图表7 600万资产富裕家庭城市分布Top10
图表8 千万资产高净值家庭城市分布Top10
图表9 亿元资产超高净值家庭城市分布Top10
图表10 3000万美金国际超高净值家庭城市分布Top10
图表11 2018福布斯中国富豪榜Top100
图表12 2018年全年中国资产管理行业总规模统计情况
图表13 2016-2018年中国资产管理业务分部情况
图表14 私人银行的全球发展阶段分析
图表15 全能私行与纯私行对比
图表16 国际投行Morgan Stanley私人银行服务模式
图表17 国际私人银行监管体系一览
图表18 私人银行监管模式与国家治理体系
图表19 私人银行监管的主要内容
图表20 私人银行业务进一步战略细分
图表21 拉动传统商业银行、投资银行和私人银行的协同
图表22 家族服务业务
图表23 花旗私行增值服务领域
图表24 摩根大通私行覆盖模式
图表25 瑞士外资私人银行地点分布
图表26 资管新规关于合格投资者的要求
图表27 私行业务是大资管、大零售、大投行的交叉口
图表28 2002-2017年私人银行资产增速与GDP增速对比
图表29 2014-2017年中国各机构资管市场规模
图表30 2018年各参与类型主体融资金融占比
图表31 2007-2017年中国高净值人数和个人可投资资产规模
图表32 截至2018年底银行私行数据
图表33 手续费型与管理费型盈利模式的比较
图表34 2017年我国高净值人群的地域分布情况
图表35 2017年末中国高净值人群未来对实业投资及金融投资的偏好
图表36 2009-2017年中国高净值人群财富目标对比
图表37 2009-2017年中国高净值人群风险偏好对比
图表38 2009-2017年中国高净值人群最主要投资理财渠道变化趋势
图表39 2017年中国高净值人群对不同会议和服务方式的偏好度
图表40 2017年中国高净值人群对基于“金融科技”创新的各类业务模式的期待
图表41 2015-2017年中国超高净值人群对家族办公室服务的知晓度
图表42 2017年中国超高净值人群对家族办公室服务的使用率及感兴趣程度
图表43 2017年高净值人群规模按职业及资产规模划分
图表44 中国私行四步重点突破
图表45 中国私人银行主要数据对比
图表46 2018年招商银行私人银行代销产品结构
图表47 2012-2017年全球私人银行排名变化
图表48 2015-2017年高净值人士选择境内私人银行/财富管理机构主要标准变化趋势
图表49 2015-2017年高净值人士选择境外私人银行/财富管理机构主要标准变化趋势
图表50 海外成熟私行模式借鉴
图表51 2015-2016年瑞银集团综合收益表
图表52 2015-2016年瑞银集团分部资料
图表53 2016-2017年瑞银集团综合收益表
图表54 2016-2017年瑞银集团分部资料
图表55 2017-2018年瑞银集团综合收益表
图表56 2017-2018年瑞银集团分部资料
图表57 2015-2016年摩根士丹利综合收益表
图表58 2015-2016年摩根士丹利分部资料
图表59 2015-2016年摩根士丹利收入分地区资料
图表60 2016-2017年摩根士丹利综合收益表
图表61 2016-2017年摩根士丹利分部资料
图表62 2016-2017年摩根士丹利收入分地区资料
图表63 2017-2018年摩根士丹利综合收益表
图表64 2017-2018年摩根士丹利分部资料
图表65 2017-2018年摩根士丹利收入分地区资料
图表66 2015-2016年美国银行公司综合收益表
图表67 2015-2016年美国银行公司收入分地区资料
图表68 2016-2017年美国银行公司综合收益表
图表69 2016-2017年美国银行公司收入分地区资料
图表70 2017-2018年美国银行公司综合收益表
图表71 2017-2018年美国银行公司收入分地区资料
图表72 2015-2016年瑞士信贷集团综合收益表
图表73 2015-2016年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表74 2016-2017年瑞士信贷集团综合收益表
图表75 2016-2017年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表76 2017-2018年瑞士信贷集团综合收益表
图表77 2017-2018年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表78 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表79 2015-2016年花旗集团综合收益表
图表80 2015-2016年花旗集团分部资料
图表81 2016-2017年花旗集团综合收益表
图表82 2016-2017年花旗集团分部资料
图表83 2017-2018年花旗集团综合收益表
图表84 2017-2018年花旗集团分部资料
图表85 汇丰私人银行以零售银行为基础
图表86 2015-2018年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表87 2015-2018年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表88 2015-2018年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表89 2016-2017年招商银行股份有限公司利息收入
图表90 2015-2018年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表91 2015-2018年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表92 2015-2018年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表93 2015-2018年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表94 招商银行私人银行大事记
图表95 2015-2018年招商银行私人银行业务规模
图表96 2009-2018年招商银行私行规模变化
图表97 招商银行私行经营模式
图表98 2015-2018年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表99 2015-2018年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表100 2015-2018年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表101 2016-2017年中国工商银行股份有限公司营业收入分部门
图表102 2016-2017年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表103 2015-2018年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表104 2015-2018年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表105 2015-2018年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表106 2015-2018年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表107 2018年工商银行境外机构分布
图表108 2015-2018年工商银行私人银行业务规模
图表109 2009-2018年工商银行私行规模变化
图表110 2014-2018年工行私人银行与零售业务客户资产规模比较
图表111 2009-2018年工行私人银行与零售业务客户数量比较
图表112 工商银行私人银行业务经营模式
图表113 2015-2018年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表114 2015-2018年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表115 2015-2018年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表116 2016-2017年中国银行股份有限公司利息收入
图表117 2015-2018年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表118 2015-2018年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表119 2015-2018年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表120 2015-2018年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表121 2015-2018年中国银行私人银行业务规模
图表122 中国银行私人银行业务经营模式
图表123 2015-2018年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表124 2015-2018年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表125 2015-2018年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表126 2016-2017年中国农业银行股份有限公司利息收入
图表127 2015-2018年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表128 2015-2018年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表129 2015-2018年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表130 2015-2018年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表131 农业银行私行大事记
图表132 2015-2018年农业银行私人银行业务规模
图表133 农业银行私人银行业务经营模式
图表134 2015-2018年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表135 2015-2018年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表136 2015-2018年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表137 2016-2017年中国建设银行股份有限公司利息收入
图表138 2015-2018年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表139 2015-2018年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表140 2015-2018年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表141 2015-2018年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表142 2015-2018年建设银行私人银行业务规模
图表143 建设银行私人银行业务经营模式
图表144 2015-2018年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表145 2015-2018年中信银行股份有限公司营业收入及增速
图表146 2015-2018年中信银行股份有限公司净利润及增速
图表147 2016-2017年中信银行股份有限公司利息收入
图表148 2015-2018年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表149 2015-2018年中信银行股份有限公司净资产收益率
图表150 2015-2018年中信银行股份有限公司资产负债率水平
图表151 2015-2018年中信银行股份有限公司运营能力指标
图表152 2015-2018年中信银行私人银行业务规模
图表153 2012-2018年中信私人银行与零售业务客户资产规模比较
图表154 2010-2018年中信私人银行与零售业务客户数量比较
图表155 中信银行私人银行业务经营模式
图表156 2015-2018年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表157 2015-2018年交通银行股份有限公司营业收入及增速
图表158 2015-2018年交通银行股份有限公司净利润及增速
图表159 2016-2017年交通银行股份有限公司利息收入
图表160 2015-2018年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表161 2015-2018年交通银行股份有限公司净资产收益率
图表162 2015-2018年交通银行股份有限公司资产负债率水平
图表163 2015-2018年交通银行股份有限公司运营能力指标
图表164 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表165 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速
图表166 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速
图表167 2017年上海浦东发展银行股份有限公司业务总收入结构
图表168 2017年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区
图表169 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表170 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率
图表171 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平
图表172 2015-2018年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标
图表173 2015-2018年浦发银行私人银行业务规模
图表174 浦发私人银行与零售业务客户数量比较
图表175 浦发银行私人银行业务经营模式
图表176 2015-2018年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表177 2015-2018年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速
图表178 2015-2018年中国民生银行股份有限公司净利润及增速
图表179 2016-2017年中国民生银行股份有限公司利息收入
图表180 2015-2018年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表181 2015-2018年中国民生银行股份有限公司净资产收益率
图表182 2015-2018年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平
图表183 2015-2018年中国民生银行股份有限公司运营能力指标
图表184 2015-2018年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表185 2015-2018年平安银行股份有限公司营业收入及增速
图表186 2015-2018年平安银行股份有限公司净利润及增速
图表187 2016-2017年平安银行股份有限公司营业收入构成及变动情况
图表188 2015-2018年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表189 2015-2018年平安银行股份有限公司净资产收益率
图表190 2015-2018年平安银行股份有限公司资产负债率水平
图表191 2015-2018年平安银行股份有限公司运营能力指标
图表192 2017年中国平安个人客户体系与客户规模
图表193 2013-2018年平安银行私行客户数与AUM增长情况
图表194 中国平安形成全牌照的综合金融体系
图表195 2018年与2017年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
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